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洗錢是一種用來隱瞞犯罪資金來源的過程。各國政府正在部署許多解決方案，以在全球範圍內應對這一現象。
什麼是洗錢？
洗錢或洗錢涉及通過將其重新註入合法活動來隱藏通過非法活動獲得的一筆錢的來源。洗錢一詞源於這樣一個事實，即我們所說的黑色金融是指非法獲得的資金。
洗錢包括使非法獲得的干淨貨幣，即通過房地產或貿易將髒錢重新註入傳統經濟循環中。目標是在不引起懷疑和不被揭露的情況下使用大量資金。
洗錢並不是一個新現象，但它在 1970 年代和金融流動全球化的到來中獲得了動力。
洗錢的階段
洗錢或洗錢一般分三個階段進行。首先，犯罪來源的錢進入金融體系，是投資。
第二步是在很多交易中使用這筆錢來隱藏其來源，它是堆疊。最後，洗錢包括將資金投入各種合法活動，這是最後階段。
洗錢的類型
洗錢有多種類型。我們區分：
Smurfing 或 smurfing 可能是最常見的洗錢方法。幾個人必須將現金存入銀行賬戶或獲得少於一萬單位該國貨幣的銀行匯票，以避免報告門檻。
補償包括洗錢，同時允許在國外擁有未申報資產的人能夠以現金形式提取資產。被洗錢的錢直接轉給需要現金的人，然後轉帳到國外的賬戶。
通過匯款公司和外匯局的銀行同謀
用現金購買商品
電子資金轉賬或電匯
匯票
賭場
體育博彩
彩票騙局
精製
自貸
人壽保險
購買預付費服務
用代金券或禮品卡換取髒錢
比特幣型加密貨幣的使用
足球被用來洗錢
根據一份報告，足球被用作洗錢的手段 金融行動特別工作組 (FATF)是一個追踪盜賊資金的機構。據報導，足球成為購買俱樂部、轉會球員和投注比賽的犯罪分子的目標
打擊洗錢的手段
金融行動特別工作組 (Gafi) 和每個國家的刑法都定義了導致髒錢或黑色金融和金融犯罪的行為。 Gafi 於 1989 年在七國集團的倡議下創建，旨在為洗錢問題提供國際解決方案。
本組織與國際貨幣基金組織、國際刑警組織、國際刑警組織等國際機構和組織合作。 歐洲中央銀行 或經合組織打擊這種金融犯罪。 在法國，經濟和財政部於 1990 年建立了處理秘密金融迴路的情報和行動系統（Tracfin），該系統要求關注資本流動的專業人員（金融機構、銀行等）報告發現的可疑行為在他們的客戶中。
為了防止洗錢，法國立法者實施了現金支付上限（支付給專業人士 1,000 歐元，支付給專業人士 1,500 歐元）。 工資，10,000 歐元用於購買房地產，但也有 義務 向海關當局申報超過 10,000 歐元的現金轉移。
對於從或向歐盟國家轉移超過 50,000 歐元的資金，必須提供其他文件以證明資金來源。這些證明文件可能包括銷售合同、遊戲中獎證明、銀行證明現金交易完成的文件等。
法院對洗錢的定罪最高可處以 375,000 歐元的罰款和 5 年監禁。在洗錢嚴重的情況下，這些措施可以加倍。 類似的組織存在於美國（OFAC）、摩納哥（Siccfin）、瑞士（CDB）等，因為打擊洗錢是一場集體鬥爭。髒錢主要來自販毒， 走私、敲詐勒索、腐敗、盜竊、詐騙、軍火銷售和逃稅。
洗錢對經濟的影響
洗錢會助長腐敗的發展並危及各國金融機構和系統的完整性。電子商務領域的技術進步，全球化 市場 金融和新的金融產品促進犯罪活動收益的循環利用和隱藏從這些活動中獲得的資金的路徑。
JDN