房地產洗錢：詐騙者如何運作
避稅天堂、稻草人……以下是當局已經面臨的情況，應該提醒該行業的專業人士。
數以萬計的可疑交易報告堆積在Tracfin特工（這些超級洗錢偵探）的辦公桌上。在這些機密筆記中，只有 178 份來自房地產經紀人。然而，該部門是網絡隱藏髒錢的特權目標。騙局的故事。 “政治人物”購買房產。 X 夫人找到了法國南部的一家房地產公司，以 300 萬美元的價格購買了一處特殊的房產。她的丈夫和她一樣住在歐盟以外的國家，將從他位於避稅港的賬戶中轉移資金。 最後，在 Tracfin特工宣布懷疑和研究後，結果證明 X 夫人是“政治公眾人物”（PPE）的妻子：她的丈夫在他的國家因挪用資金而聞名，正如其原籍國的金融情報部門。這對夫婦還須遵守資產凍結程序。
用隱藏的錢購買房產。 X 夫人是她公寓的租戶，收到她房東的一封信，通知他將出售他的財產。這位失業並領取失業救濟金的年輕女性顯然沒有金融資產，也無法回應業主的購買建議。然而，幾週後，他們達成協議，業主通過三張借據向他提供了價值 385,000 歐元的貸款，低於市場價格。在房地產中介的提醒下，Tracfin 的中介很快發現租戶的銀行賬戶中有大量現金存款，這與她的收入或納稅申報表不符。她涉嫌隱瞞收入和逃稅。
代表第三方購買財產。一名 21 歲的維修技術人員參觀了一套以 490,000 歐元出售的公寓。他解釋說，他將在沒有貸款的情況下為他的項目融資，而是用自己的資金。在訪問期間，陪同他的一位老婦人主持了討論，她很興奮，並詢問房地產經紀人是否可以用現金支付部分銷售費用。獲悉， Tracfin代理商很快意識到，年輕維修技師的資產和收入與融資條件不符。
另一方面，她的同伴和她的丈夫是一家汽車進出口中小企業的經理，賬戶可疑。大筆金額從公司賬戶中扣除，然後記入他們的個人賬戶。他們的納稅申報證明他們減少了營業額。 Tracfin 的調查將顯示，維修技術人員是一個“稻草人”，用於篩選並允許這對夫婦從公司挪用資金進行投資。
“洗錢”一詞起源於 Al Capone 使用的洗衣連鎖店：1928 年的“衛生清潔店”，作為其非法活動的合法陣線。
（意大利語阿方索·卡彭）說，阿爾·卡彭，1899年1月17日出生於布魯克林（紐約），1947年1月25日死於邁阿密海灘（佛羅里達），是二十世紀最著名的美國黑幫之一。綽號“疤面煞星”（“傷痕累累”），他在 1920 年代的禁酒令期間通過販賣違禁酒精發了財。
阿方斯·卡彭
房地產是法國洗錢的核心
貝西正在向房地產經紀人施加壓力，要求他們提出更多有問題的文件。
太多陰暗的房地產交易仍然落空。
它是一個篩子，髒錢、有組織的犯罪甚至恐怖分子都可以滲透進來。房地產行業及其每年的百萬筆交易逃脫了貝西超級金融偵探的關注。在這項名為 Tracfin 的負責“處理情報並採取行動打擊秘密金融迴路”的尖端服務中，需要更好的結果。尤其是那些看到正在發生的一切的人的合作有了非常明顯的改善：房地產經紀人。程序很簡單：如果有嫌疑，他們需要向 Tracfin 特工發送便條。但是哪些配置文件處於危險之中？一份剛剛更新並將於本週二提交給專業人士的備忘錄繪製了一張客戶的機器人肖像，以供警惕。
官員冒著巨額罰款的風險
20 年來，他們本應進行監控、驗證和警報。然而，很少有房地產經紀人這樣做。 2017 年，Tracfin 收到的 70,000 份可疑交易報告中，只有 178 份來自房地產經紀人。 0.25%的比例！迄今為止，銀行家和保險公司是同類中的佼佼者，擁有 80% 的申報。因此，房地產經紀人應該捲起袖子。在幕後，來自競爭、消費者事務和欺詐控制總局 (DGCCRF) 的代理人正在密切關注。和控制！其總經理 Virginie Beaumeunier 警告說：“在可疑銷售期間沒有通知 Tracfin 的專業人士將面臨高達 500 萬歐元的巨額罰款和暫時禁止鍛煉的風險。”
“房地產經紀人沒有報酬這樣做”
本週二受邀討論他們的義務，房地產經紀人為自己辯護。 “我不確定我們能不能做得更好，鬆散的 Laurent Vimont，世紀 21 網絡的負責人。一個想要洗錢的惡意人士不會通過代理機構：你必須展示一條白腿，提供他的身份證件以及可能導致複雜化的融資信息。 » Tracfin 會誇大房地產行業的洗錢嗎？ ERA 網絡的主管 Eric Allouche 並沒有走那麼遠。 “打擊洗錢是正常的。 “然而，網絡老闆對這些強加給專業人士的“繁文縟節”感到惱火。 “作出懷疑需要時間，需要工作，”他列出。但是，房地產經紀人沒有報酬來這樣做，他必須經營自己的代理機構。 ”
每個筆記都可以發起調查
但是所有的網絡都認識到訓練可以改進系統。 Guy Hoquet 網絡總裁 Fabrice Abraham 承認：“特別是在我們行業的高流動率的情況下，我們不能倖免於有一個訓練有素的房地產經紀人，他們被金錢誘惑而忘記發表聲明。”但是這種即將到來的間諜活動有什麼好處呢？拆除網絡。每個筆記都可以發起調查，或完成正在進行的調查。去年，通過 70,000 份申報，可以將 2,700 份文件傳送給司法、稅務管理或各種情報部門。結果往往是洗錢網絡被瓦解。
作者 / Aurélie Lebelle